{"ley":{"id":"ley-contra-el-lavado-de-dinero","nombre":"Ley contra el Lavado de Dinero","instrumento":"Decreto 67-2001 del Congreso de la República","texto_al":"2025-05-31","fuente":"CENADOJ, Organismo Judicial — Compilación de Leyes Penales de Guatemala, 4a. ed.","fuente_url":"https://web.archive.org/web/20260306235524id_/http://ww2.oj.gob.gt/es/QueEsOJ/EstructuraOJ/UnidadesAdministrativas/CentroAnalisisDocumentacionJudicial/pdfs/Compilaciones/Compilacion%20de%20Leyes%20Penales_CENADOJ%204aEd.pdf","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/","nota_reformas":"La derogó el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026, que la sustituye (ver Ley Integral Antilavado). Según el artículo 119 de ese decreto, los expedientes y trámites iniciados al amparo de esta ley se resuelven con base en las leyes vigentes a la fecha de su inicio. Texto conservado solo como referencia."},"cambios_sin_articulo":[],"articulos":[{"numero":"1","clave":"1","epigrafe":"Objeto de la ley","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo I"],"texto":"La presente ley tiene por objeto prevenir, controlar, vigilar y sancionar el lavado de dinero u otros activos procedentes de la comisión de cualquier delito, y establece las normas que para este efecto deberán observar las personas obligadas a que se refiere el artículo 18 de esta ley y las autoridades competentes.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-1/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-1.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 1, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-1/"},{"numero":"2","clave":"2","epigrafe":"Del delito de lavado de dinero u otros activos","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo II. Del delito, de los responsables y de las penas","Sección I. Del delito"],"texto":"Comete el delito de lavado de dinero u otros activos quien por sí, o por interpósita persona:\n\na) Invierta, convierta, trasfiera o realice cualquier transacción financiera con bienes o dinero, sabiendo, o que por razón de su cargo, empleo, oficio o profesión esté obligado a saber, que los mismos son producto, proceden o se originan de la comisión de un delito;\n\nb) Adquiera, posea, administre, tenga o utilice bienes o dinero sabiendo, o que por razón de su cargo, empleo, oficio o profesión esté obligado a saber, que los mismos son producto, proceden o se originan de la comisión de un delito;\n\nc) Oculte o impida la determinación de la verdadera naturaleza, el origen, la ubicación, el destino, el movimiento o la propiedad de bienes o dinero o de derechos relativos a tales bienes o dinero, sabiendo, o que por razón de su cargo, empleo, oficio o profesión esté obligado a saber, que los mismos son producto de la comisión de un delito.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-2/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-2.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 2, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-2/"},{"numero":"2 Bis","clave":"2bis","epigrafe":"Autonomía del delito","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo II. Del delito, de los responsables y de las penas","Sección I. Del delito"],"texto":"El delito de lavado de dinero u otros activos es autónomo y para su enjuiciamiento no se requiere procesamiento, sentencia ni condena relativos al delito del cual provienen o se originan los bienes, dinero u otros activos.\n\nLa prueba del conocimiento de la procedencia u origen ilícito de los bienes, dinero u otros activos, requerido en los delitos de lavado de dinero, se podrá hacer por cualquier medio probatorio, de conformidad con el Código Procesal Penal incluyendo las inferencias que se desprendan de las circunstancias objetivas del caso.\n\nasí como la tentativa de su comisión, serán sancionados","nota":"(Adicionado por el Artículo 59 del Decreto 55-2010 – Ley de Extinción de Dominio-). Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"adicionado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 55-2010","tipo":"Decreto","numero":"55-2010","anio":2010,"articulo_reformador":"59","fecha":null,"descripcion":"Adicionado por el artículo 59 del Decreto 55-2010","texto_fuente":"Adicionado por el Artículo 59 del Decreto 55-2010 – Ley de Extinción de Dominio-"},{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-2bis/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-2bis.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 59, Ley de Extinción de Dominio","url":"https://codicegt.com/ley-de-extincion-de-dominio/articulo-59/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 2 Bis, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-2bis/"},{"numero":"3","clave":"3","epigrafe":"Extradición","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo II. Del delito, de los responsables y de las penas","Sección I. 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Del delito, de los responsables y de las penas","Sección II. De los responsables y de las penas"],"texto":"El responsable del delito de lavado de dinero u otros activos será sancionado con prisión inconmutable de seis a veinte años, más una multa igual al valor de los bienes, instrumentos o productos objeto del delito; el comiso, pérdida o destrucción de los objetos provenientes de la comisión del delito o de los instrumentos utilizados para su comisión; el pago de costas y gastos procesales; y la publicación de la sentencia en, por lo menos, dos de los medios de comunicación social escritos de mayor circulación en el país.\n\nSi el delito fuere cometido por persona extranjera se le impondrá, además de las penas a que se hubiere hecho acreedora, la pena de expulsión del territorio nacional, que se ejecutará inmediatamente que haya cumplido aquellas.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-4/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-4.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 6, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-6/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 4, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-4/"},{"numero":"5","clave":"5","epigrafe":"Personas jurídicas","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo II. Del delito, de los responsables y de las penas","Sección II. De los responsables y de las penas"],"texto":"Serán imputables a las personas jurídicas, independientemente de la responsabilidad penal de sus propietarios, directores, gerentes, administradores, funcionarios, empleados o representantes legales, los delitos previstos en esta ley, cuando se tratare de actos realizados por sus órganos regulares siempre que se hallaren dentro del giro u objeto normal o aparente de sus negocios.\n\nEn este caso, además de las sanciones aplicables a los responsables, se impondrá a la persona jurídica una multa de diez mil dólares (EUA $10,000.00) a seiscientos veinticinco mil dólares (EUA $625,000.00) de los Estados Unidos de América o su equivalente en moneda nacional, atendiendo a la gravedad y circunstancias en que se cometió el delito, y se le apercibirá que en caso de reincidencia se ordenará la cancelación de su personalidad jurídica en forma definitiva.\n\nTambién se sancionará a la persona jurídica con el comiso, pérdida o destrucción de los objetos provenientes de la comisión del delito o de los instrumentos utilizados para su comisión; el pago de costas y gastos procesales, y la publicación de la sentencia en, por lo menos, dos de los medios de comunicación social escritos de mayor circulación en el país.\n\nCuando se tratare de personas jurídicas sujetas a la vigilancia y fiscalización de la Superintendencia de Bancos, el Juez notificará a dicho órgano supervisor la sentencia condenatoria respectiva, para que proceda a aplicar las medidas contenidas en las leyes de la materia.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-5/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-5.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 5, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-5/"},{"numero":"6","clave":"6","epigrafe":"Otros responsables","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo II. Del delito, de los responsables y de las penas","Sección II. De los responsables y de las penas"],"texto":"Quienes se hallaren responsables de participar en la proposición o conspiración para cometer el delito de lavado de dinero u otros activos con la misma pena de prisión señalada en el artículo 4 para el delito consumado, rebajada en una tercera parte, y demás penas accesorias.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-6/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-6.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 6, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-6/"},{"numero":"7","clave":"7","epigrafe":"Agravación específica","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo II. Del delito, de los responsables y de las penas","Sección II. De los responsables y de las penas"],"texto":"Si el delito de lavado de dinero u otros activos fuere cometido por quienes desempeñen un cargo de elección popular, un funcionario o empleado público, o un funcionario o empleado de la Intendencia de Verificación Especial, con ocasión del ejercicio de su cargo, se le sancionará con la pena correspondiente aumentada en una tercera parte, y demás penas accesorias. Además se le impondrá la pena accesoria de inhabilitación especial para el ejercicio de cargo o empleo público por el doble del tiempo de la pena privativa de libertad.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-7/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-7.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 7, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-7/"},{"numero":"8","clave":"8","epigrafe":"Del comiso de bienes","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo II. Del delito, de los responsables y de las penas","Sección II. De los responsables y de las penas"],"texto":"Para los efectos de esta ley el comiso consiste en la pérdida a favor del Estado de los bienes, instrumentos o productos utilizados o provenientes de la comisión del delito de lavado de dinero u otros activos, declarada en sentencia, a no ser que pertenezcan a un tercero no responsable del hecho.\n\nCuando los objetos referidos fueren de uso prohibido o no sean de lícito comercio, se ordenará el comiso aunque no llegue a declararse la existencia del delito o la culpabilidad del sindicado o acusado o se ignore quién es la persona responsable del delito.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-8/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-8.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 17 Bis, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-17bis/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 8, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-8/"},{"numero":"9","clave":"9","epigrafe":"Del procedimiento","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo III","Sección I. Del procedimiento"],"texto":"En la persecución penal de los delitos y ejecución de las penas que establece esta ley, se aplicará el procedimiento señalado en el Código Procesal Penal para los delitos de acción pública.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-9/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-9.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 9, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-9/"},{"numero":"10","clave":"10","epigrafe":"Reserva de investigación","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo III","Sección I. Del procedimiento"],"texto":"Por la naturaleza de los delitos que la presente ley contempla, con observancia de lo prescrito en la Constitución Política de la República, las diligencias y las actuaciones llevadas a cabo en el curso del procedimiento preparatorio del proceso penal serán reservadas.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-10/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-10.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 10, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-10/"},{"numero":"11","clave":"11","epigrafe":"Providencias cautelares","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo III","Sección II. Providencias cautelares"],"texto":"El Juez o Tribunal que conozca del proceso podrá dictar en cualquier tiempo, sin notificación ni audiencia previas, cualquiera providencia cautelar o medida de garantía establecida en la ley encaminada a preservar la disponibilidad de los bienes, productos o instrumentos provenientes o relacionados con el delito de lavado de dinero u otros activos, cuando lo solicite el Ministerio Público. Este requerimiento deberá ser conocido y resuelto por el Juez o tribunal inmediatamente.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-11/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-11.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 16, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-16/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 11, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-11/"},{"numero":"12","clave":"12","epigrafe":"Peligro de demora","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo III","Sección II. Providencias cautelares"],"texto":"En caso de peligro por la demora, el Ministerio Público podrá ordenar la incautación, embargo o inmovilización de bienes, documentos y cuentas bancarias, pero deberá solicitar la convalidación judicial inmediatamente, acompañando el inventario respectivo de éstos e indicando el lugar donde se encuentran. Si el Juez o Tribunal no confirma la providencia cautelar, ordenará en el mismo acto la devolución de los bienes, documentos o cuentas bancarias, objetos de la misma.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-12/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-12.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 16, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-16/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 12, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-12/"},{"numero":"13","clave":"13","epigrafe":"Custodia","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo III","Sección II. Providencias cautelares"],"texto":"Los bienes, productos o instrumentos objeto de medidas cautelares quedarán bajo la custodia del Ministerio Público o de la persona que éste designe, quienes serán responsables de su conservación para su incorporación al proceso.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-13/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-13.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 13, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-13/"},{"numero":"14","clave":"14","epigrafe":"Revisión","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo III","Sección II. Providencias cautelares"],"texto":"Las providencias cautelares decretadas podrán ser revisadas, revocadas o modificadas en cualquier tiempo por el Juez o Tribunal, a solicitud de parte, garantizando en todo caso el derecho de audiencia.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-14/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-14.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 17 Bis, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-17bis/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 14, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-14/"},{"numero":"15","clave":"15","epigrafe":"Destino de bienes, productos o instrumentos objeto de providencias cautelares","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo III","Sección II. Providencias cautelares"],"texto":"Cuando no sea posible establecer al titular del derecho de propiedad o de cualquiera otro derecho real sobre los objetos, instrumentos y productos del delito de lavado de dinero u otros activos sujetos a medidas de garantía, o éstos no sean reclamados durante un plazo de tres meses, el juez podrá, previa audiencia a quienes de acuerdo con lo que consta en el expediente pudieran tener interés legítimo sobre los mismos, autorizar el uso temporal de dichos bienes, productos o instrumentos a las autoridades encargadas de prevenir, controlar, investigar, y perseguir el delito de lavado de dinero u otros activos.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-15/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-15.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 16, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-16/"},{"cita":"Art. 17 Bis, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-17bis/"},{"cita":"Art. 9, Ley contra el Financiamiento del Terrorismo","url":"https://codicegt.com/ley-financiamiento-del-terrorismo/articulo-9/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 15, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-15/"},{"numero":"16","clave":"16","epigrafe":"Terceros de buena fe","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo III","Sección II. Providencias cautelares"],"texto":"Las medidas y sanciones a que se refieren los artículos 11, 12, y 15 se aplicarán salvo los derechos de terceros de buena fe.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-16/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-16.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 17 Bis, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-17bis/"},{"cita":"Art. 9, Ley contra el Financiamiento del Terrorismo","url":"https://codicegt.com/ley-financiamiento-del-terrorismo/articulo-9/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 16, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-16/"},{"numero":"17","clave":"17","epigrafe":"Devolución de bienes en depósito","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo III","Sección II. Providencias cautelares"],"texto":"El juez o tribunal del caso podrá disponer la devolución, con carácter de depósito durante el proceso, al reclamante de los bienes, productos o instrumentos de lícito comercio cuando se haya acreditado y concluido en la vía incidental que:\n\na) El reclamante tiene legítimo derecho respecto de los bienes, productos o instrumentos;\n\nb) El reclamante no puede ser imputado de ningún tipo de participación, colusión o implicación con respecto a delitos de lavado de dinero u otros activos, objeto del proceso.\n\nc) El reclamante no adquirió derecho alguno a los bienes, productos o instrumentos de la persona procesada en circunstancias que llevarán razonablemente a concluir que el derecho sobre aquellos le fue transferido para evitar el eventual decomiso posterior de los mismos, y\n\nd) El reclamante hizo todo lo razonable para impedir el uso ilegal de los bienes, productos o instrumentos.\n\nEl reclamante tendrá la obligación de exhibir dichos bienes, productos o instrumentos cuando así se lo solicite el juez o tribunal competente o el Ministerio Público.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-17/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-17.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 17 Bis, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-17bis/"},{"cita":"Art. 9, Ley contra el Financiamiento del Terrorismo","url":"https://codicegt.com/ley-financiamiento-del-terrorismo/articulo-9/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 17, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-17/"},{"numero":"17 Bis","clave":"17bis","epigrafe":"Extinción de dominio","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo III","Sección II. Providencias cautelares"],"texto":"Los artículos 8, 14, 15, 16 y 17 de la presente Ley, se aplicarán únicamente cuando en la sentencia se declare, por el tribunal competente, que no procede la acción de extinción de dominio, en la forma prevista en la ley de la materia, la cual tiene prelación sobre la presente Ley.","nota":"(Adicionado por el Artículo 60 del Decreto 55-2010 – Ley de Extinción de Dominio-) Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"adicionado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 55-2010","tipo":"Decreto","numero":"55-2010","anio":2010,"articulo_reformador":"60","fecha":null,"descripcion":"Adicionado por el artículo 60 del Decreto 55-2010","texto_fuente":"Adicionado por el Artículo 60 del Decreto 55-2010 – Ley de Extinción de Dominio-) Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"},{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Adicionado por el Artículo 60 del Decreto 55-2010 – Ley de Extinción de Dominio-) Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-17bis/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-17bis.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 60, Ley de Extinción de Dominio","url":"https://codicegt.com/ley-de-extincion-de-dominio/articulo-60/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 17 Bis, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-17bis/"},{"numero":"18","clave":"18","epigrafe":"De las personas obligadas","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"Para los efectos de la presente ley se consideran personas obligadas, las siguientes:\n\n1) Las entidades sujetas a la vigilancia e inspección de la Superintendencia de Bancos.\n\n2) Las personas individuales o jurídicas que se dediquen al corretaje o a la intermediación en la negociación de valores.\n\n3) Las entidades emisoras y operadoras de tarjetas de crédito.\n\n4) Las entidades fuera de plaza denominadas off-shore que operan en Guatemala, que se definen como entidades dedicadas a la intermediación financiera constituidas o registradas bajo las leyes de otro país y que realizan sus actividades principalmente fuera de la jurisdicción de dicho país.\n\n5) Las personas individuales o jurídicas que realicen cualesquiera de las siguientes actividades:\n\na) Operaciones sistemáticas o sustanciales de canje de cheques.\n\nb) Operaciones sistemáticas o sustanciales de emisión, venta o compra de cheques de viajero o giros postales.\n\nc) Transferencias sistemáticas o sustanciales de fondos y/o movilización de capitales.\n\nd) Factorajes.\n\ne) Arrendamiento financiero.\n\nf) Compraventa de divisas.\n\narrendamiento de cajas de seguridad o la ejecución de\n\ng) Cualquier otra actividad que por la naturaleza de sus operaciones pueda ser utilizada para el lavado de dinero u otros activos, como se establezca en el reglamento.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-18/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-18.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 1, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-1/"},{"cita":"Art. 31, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-31/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 18, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-18/"},{"numero":"19","clave":"19","epigrafe":"Programas","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"Las personas obligadas deberán adoptar, desarrollar y ejecutar programas, normas, procedimientos y controles internos idóneos para evitar el uso indebido de sus servicios y productos en actividades de lavado de dinero u otros activos. Estos programas incluirán, como mínimo:\n\na) Procedimientos que aseguren un alto nivel de integridad del personal y de conocimiento de los antecedentes personales, laborales y patrimoniales de los empleados.\n\nb) Capacitación permanente al personal e instrucción en cuanto a las responsabilidades y obligaciones que se derivan de esta ley. La capacitación también deberá abarcar el conocimiento de técnicas que permitan a los empleados detectar las operaciones que puedan estar vinculadas al lavado de dinero u otros activos y las maneras de proceder en tales casos.\n\nc) Establecimiento de un mecanismo de auditoría para verificar y evaluar el cumplimiento de programas y normas.\n\nd) La formulación y puesta en marcha de medidas específicas para conocer e identificar a los clientes.\n\nAsimismo las personas obligadas deberán designar funcionarios gerenciales encargados de vigilar el cumplimiento de programas y procedimientos internos, así como el cumplimiento de las obligaciones que la presente ley impone, incluidos el mantenimiento y envío de registros adecuados y la comunicación de transacciones sospechosas e inusuales. Estos funcionarios servirán de enlace con las autoridades competentes. La superintendencia de Bancos a través de la Intendencia de Verificación Especial deberá velar por el cumplimiento de las obligaciones establecidas en el presente artículo.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-19/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-19.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 19, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-19/"},{"numero":"20","clave":"20","epigrafe":"Prohibición de cuentas anónimas","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"En ningún caso podrán las personas obligadas mantener cuentas anónimas ni cuentas que figuren bajo nombres ficticios o inexactos. En el caso de cuentas no nominativas, las personas obligadas deberán mantener el registro a que se refiere el artículo 21 de esta ley, el cual estarán obligadas a exhibir mediante orden de autoridad competente.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-20/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-20.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 23, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-23/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 20, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-20/"},{"numero":"21","clave":"21","epigrafe":"Registros","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"Las personas obligadas deberán llevar un registro en los formularios que para el efecto diseñará la Intendencia de Verificación Especial de las personas individuales o jurídicas con las que establezcan relaciones comerciales o relaciones del giro normal o aparente de sus negocios, sean éstas clientes ocasionales o habituales; y de las operaciones que con ellas se realicen, particularmente en lo que se refiere a la apertura de nuevas cuentas, la realización de transacciones fiduciarias, transacciones en efectivo que superen el monto que establece el artículo 24 de la presente ley.\n\nAsimismo, deberán verificar fehacientemente la identidad, razón social o denominación de la persona, edad, ocupación u objeto social, estado civil, domicilio, nacionalidad, personería, capacidad legal y personalidad de las personas a que se refiere el párrafo anterior. En caso de extranjeros, las personas obligadas deberán exigir la comprobación por medios fehacientes de su ingreso y permanencia legal en el país, así como su condición migratoria y cuando no sean residentes en el país, la identidad de la persona que los representará legalmente.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-21/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-21.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 20, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-20/"},{"cita":"Art. 23, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-23/"},{"cita":"Art. 29, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-29/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 21, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-21/"},{"numero":"22","clave":"22","epigrafe":"Identidad de terceros","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"Las personas obligadas deberán adoptar las medidas necesarias para obtener, actualizar, verificar y conservar la información acerca de la verdadera identidad de terceras personas en cuyo beneficio se abra una cuenta o se lleve a cabo una transacción cuando exista duda acerca de que tales terceros puedan estar actuando en su propio beneficio o, a la vez, lo hagan en beneficio de otro tercero, especialmente en el caso de personas jurídicas que no lleven a cabo operaciones comerciales, financieras o industriales en el país o en el país donde tengan su sede o domicilio.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-22/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-22.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 23, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-23/"},{"cita":"Art. 29, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-29/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 22, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-22/"},{"numero":"23","clave":"23","epigrafe":"Actualización y conservación de registros","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"Los registros a que se refieren los artículos 20, 21 y 22 de la presente ley, deberán actualizarse durante la vigencia de la relación comercial, y conservarse como mínimo cinco años después de la finalización de la transacción o de que la cuenta haya sido cerrada. De igual manera, las personas obligadas deberán mantener registros que permitan la reconstrucción de las transacciones que superen el monto señalado en el artículo 24 de la presente ley, como mínimo durante cinco años después de la conclusión de la transacción.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-23/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-23.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 23, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-23/"},{"numero":"24","clave":"24","epigrafe":"Obligación de registros diarios","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"Las personas obligadas deberán llevar un registro diario, en los formularios que para el efecto diseñe la Intendencia de Verificación Especial de todas las transacciones que lleven a cabo en efectivo, sean éstas ocasionales o habituales, en moneda nacional o extranjera y que superen el monto de diez mil dólares de los Estados Unidos de América o su equivalente en moneda nacional. Las transacciones múltiples en efectivo, tanto en moneda nacional o extranjera que en su conjunto superen el monto establecido en este artículo serán consideradas como una transacción única si son realizadas por o en beneficio de la misma persona durante un día.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-24/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-24.md","que_significa":null,"citado_por":[{"cita":"Art. 21, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-21/"},{"cita":"Art. 23, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-23/"},{"cita":"Art. 29, Ley contra el Lavado de Dinero","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-29/"}],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 24, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-24/"},{"numero":"25","clave":"25","epigrafe":"Declaración","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"Toda persona natural o jurídica, nacional o extranjera que trasporte del o hacia el exterior de la República, por sí misma, o por interpósita persona, dinero en efectivo o en documentos, por una suma mayor a diez mil dólares de los Estados Unidos de América o su equivalente en moneda nacional, deberá reportarlo en el puerto de salida o de entrada del país en los formularios que para el efecto diseñará la Intendencia de Verificación Especial.\n\nEspecial cuando ésta lo requiera. ridades competentes, señalar y aportar los medios Los agentes de Aduanas o de la Policía Nacional Civil podrán verificar, por entrevista, la información proporcionada en la declaración jurada contenida en el formulario a que se refiere el párrafo anterior; podrán igualmente registrar el equipaje, los contenedores o envíos de los pasajeros y de las personas jurídicas, según corresponda, así como al pasajero mismo.\n\nEn caso de existir omisión injustificada de la declaración o falsedad en la misma, el dinero o los documentos relacionados serán incautados y puestos a disposición del Ministerio Público para su investigación y el ejercicio de la acción de extinción de dominio, contemplada en la ley de la materia. La persona quedará sujeta a proceso penal por los delitos de falsedad ideológica y perjurio, y de darse las condiciones legales, por lavado de dinero u otros activos o encubrimiento, según corresponda.","nota":"(Reformado por el Artículo 61 del Decreto 55-2010 – Ley de Extinción de Dominio -). Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"reformado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 55-2010","tipo":"Decreto","numero":"55-2010","anio":2010,"articulo_reformador":"61","fecha":null,"descripcion":"Reformado por el artículo 61 del Decreto 55-2010","texto_fuente":"Reformado por el Artículo 61 del Decreto 55-2010 – Ley de Extinción de Dominio -"},{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-25/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-25.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 25, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-25/"},{"numero":"26","clave":"26","epigrafe":"Comunicación de transacciones financieras sospechosas o inusuales","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"Las personas obligadas prestarán especial atención a todas las transacciones, concluidas o no, complejas, insólitas, significativas, y a todos los patrones de transacciones no habituales y a las transacciones no significativas pero periódicas, que no tengan un fundamento económico o legal evidente, debiéndolo comunicar inmediatamente a la Intendencia de Verificación Especial.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-26/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-26.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 26, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-26/"},{"numero":"27","clave":"27","epigrafe":"Reserva de la información solicitada","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"Las personas obligadas no podrán hacer del conocimiento de persona alguna, salvo a un Tribunal o al Ministerio Público, que una información le ha sido solicitada o la ha proporcionado a otro tribunal o autoridad competente.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-27/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-27.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 27, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-27/"},{"numero":"28","clave":"28","epigrafe":"Obligación de informar","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"Las personas obligadas deberán proporcionar a la Intendencia de Verificación Especial la información que ésta les solicite en la forma y plazo establecidos en el reglamento, en relación a datos y documentación a que se refieren los artículos anteriores para los propósitos de esta ley.\n\nCuando los obligados a proporcionar la información no pudieren hacerlo dentro del plazo estipulado por la Intendencia de Verificación Especial, podrán solicitar una prórroga con la debida anticipación explicando los motivos que la justifiquen y ésta deberá resolverse antes de que concluya el plazo señalado originalmente.\n\nNo podrá oponerse violación de confidencialidad de ninguna naturaleza, impuesta por ley o por contrato, de la información que las personas obligadas, deban proporcionar a las autoridades competentes en cumplimiento de esta ley o de las disposiciones que la reglamenten.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-28/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-28.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 28, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-28/"},{"numero":"29","clave":"29","epigrafe":"Copia de registros","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"Las personas obligadas deberán enviar copia de los registros a que se refieren los artículos 21, 22 y 24 de esta ley, en la forma y tiempo que señale el reglamento, a la Intendencia de Verificación","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-29/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-29.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 29, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-29/"},{"numero":"30","clave":"30","epigrafe":"Exención de responsabilidad","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"Se exime expresamente de responsabilidad penal, civil o administrativa, y de cualquier tipo a las personas obligadas, sus propietarios, directores, gerentes, administradores, funcionarios, representantes legales y empleados debidamente autorizados que hubieren proporcionado la información en cumplimiento de esta ley.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-30/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-30.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 30, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-30/"},{"numero":"31","clave":"31","epigrafe":"Procedimiento y sanciones","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"Las personas obligadas a que se refiere el artículo 18 de la presente ley serán responsables por el incumplimiento de las obligaciones que ésta les impone y serán sancionadas por la autoridad administrativa competente con multa de diez mil dólares (EUA $10,000.00) a cincuenta mil dólares (EUA $50,000.00) de los Estados Unidos de América, o su equivalente en moneda nacional, atendiendo a la gravedad del hecho; además de tener que cumplir con la obligación omitida que hubiere dado lugar a la sanción en el plazo fijado por la autoridad competente, y sin perjuicio de las responsabilidades penales en que hubiere incurrido.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-31/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-31.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 31, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-31/"},{"numero":"32","clave":"32","epigrafe":"Creación","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo V","Sección I. Creacion y funcionamiento de la intendencia de verificacion especial"],"texto":"Se crea dentro de la Superintendencia de Bancos la Intendencia de Verificación Especial, que podrá denominarse solo como Intendencia o con las siglas -IVE-, que será la encargada de velar por el objeto y cumplimiento de esta ley y su reglamento, con las funciones y atribuciones que en los mismos se establece.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-32/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-32.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 32, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-32/"},{"numero":"33","clave":"33","epigrafe":"Funciones","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo V","Sección I. Creacion y funcionamiento de la intendencia de verificacion especial"],"texto":"Son funciones de la Intendencia de Verificación Especial, las siguientes:\n\na) Requerir y/o recibir de las personas obligadas toda la información relacionada con las transacciones financieras, comerciales o de negocios que puedan tener vinculación con el delito de lavado de dinero u otros activos.\n\nb) Analizar la información obtenida a fin de confirmar la existencia de transacciones sospechosas, así como operaciones o patrones de lavado de dinero u otros activos.\n\nc) Elaborar y mantener lo registros y estadísticas necesarias para el desarrollo de sus funciones.\n\nd) Intercambiar con entidades homólogas de otros países información para el análisis de casos relacionados con el lavado de dinero u otros activos, previa suscripción con dichas entidades de memoranda de entendimiento u otros acuerdos de cooperación.\n\ne) En caso de indicio de la comisión de un delito presentar la denuncia correspondiente ante las autoreserva de las operaciones financieras, las personas Monetaria, y de los socios de las personas obligadas probatorios que sean de su conocimiento u obren en su poder.\n\nf) Proveer al Ministerio Público cualquier asistencia requerida en el análisis de información que posea la misma, y coadyuvar con la investigación de los actos y delitos relacionados con el delito de lavado de dinero u otros activos.\n\ng) Imponer a las personas obligadas las multas administrativas en dinero que corresponda por las omisiones en el cumplimiento de las obligaciones que les impone esta ley.\n\nh) Otras que se deriven de la presente ley o de otras disposiciones legales y convenios internacionales aprobados por el Estado de Guatemala.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-33/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-33.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 33, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-33/"},{"numero":"34","clave":"34","epigrafe":"Asistencia legal mutua","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo V","Sección I. Creacion y funcionamiento de la intendencia de verificacion especial"],"texto":"Con la finalidad de facilitar las actuaciones e investigaciones judiciales relativas a los delitos a que se refiere esta ley, el Ministerio Público, la Intendencia de Verificación Especial y cualquier otra autoridad competente, podrán prestar y solicitar asistencia a las autoridades competentes de otros países para:\n\na) Recibir los testimonios o tomar declaración a las personas.\n\nb) Presentar documentos judiciales.\n\nc) Efectuar inspecciones e incautaciones\n\nd) Examinar objetos y lugares.\n\ne) Facilitar información y elementos de prueba\n\nf) Entregar originales o copias auténticas de documentos y expedientes relacionados con el caso, inclusive documentación bancaria, financiera y comercial.\n\ng) Identificar o detectar el producto, los instrumentos y otros elementos con fines probatorios.\n\nh) Cualquier otra forma de asistencia judicial recíproca, autorizada por el derecho interno.\n\nTodas las entidades públicas o privadas quedan obligadas a prestar la colaboración que les solicite la Intendencia de Verificación Especial para la realización de los objetivos de la presente ley.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-34/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-34.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 34, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-34/"},{"numero":"35","clave":"35","epigrafe":"Asistencia administrativa","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo V","Sección I. Creacion y funcionamiento de la intendencia de verificacion especial"],"texto":"El Ministerio Público, la Intendencia de Verificación Especial y cualquier otra autoridad competente, podrán prestar y solicitar asistencia administrativa a autoridades competentes de otros países con el fin de facilitar las actuaciones que deban realizar para dar cumplimiento a los objetivos de la presente ley.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-35/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-35.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 35, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-35/"},{"numero":"36","clave":"36","epigrafe":"Reserva","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo V","Sección I. Creacion y funcionamiento de la intendencia de verificacion especial"],"texto":"Con el objeto de garantizar la que integran la Intendencia de Verificación Especial y cualquier otra persona que por razón del cargo conozca o tenga acceso a la información relacionada en esta ley, están obligadas a mantenerla en reserva, aún después de haber cesado en el cargo.\n\nSin embargo, se autoriza la publicación de datos con fines estadísticos, siempre que se realice de manera que no puedan ser identificadas directa o indirectamente, en forma individual, las personas o entidades relacionadas.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-36/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-36.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 36, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-36/"},{"numero":"37","clave":"37","epigrafe":"Destino de las multas","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo V","Sección I. Creacion y funcionamiento de la intendencia de verificacion especial"],"texto":"El monto de las multas impuestas por las sanciones administrativas derivadas del incumplimiento de esta ley será percibido por la Superintendencia de Bancos, que destinará un cincuenta por ciento (50%) de las mismas para capacitación del personal de la Intendencia de Verificación Especial, y el otro cincuenta por ciento (50%) incrementará su presupuesto.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-37/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-37.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 37, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-37/"},{"numero":"38","clave":"38","epigrafe":"Dirección","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo V","Sección II. Del intendente de verificacion especial"],"texto":"La Intendencia de Verificación Especial -IVE- estará a cargo de un Intendente y contará con el personal necesario para su operatividad.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-38/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-38.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 38, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-38/"},{"numero":"39","clave":"39","epigrafe":"Calidades","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo V","Sección II. Del intendente de verificacion especial"],"texto":"El Intendente de Verificación Especial deberá reunir las calidades siguientes:\n\na) Ser guatemalteco de los comprendidos en el artículo 144 de la Constitución Política de la República.\n\nb) Ser mayor de treinta años.\n\nc) Ser de reconocida honorabilidad y capacidad profesional.\n\nd) Encontrarse en el goce de sus derechos civiles.\n\ne) Ser profesional acreditado con grado académico, con preferencia en el área económica, financiera o jurídica.\n\nf) Haber ejercido su profesión por lo menos durante cinco años.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-39/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-39.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 39, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-39/"},{"numero":"40","clave":"40","epigrafe":"Impedimentos","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo V","Sección II. Del intendente de verificacion especial"],"texto":"No pueden ser nombrados para el cargo de Intendente de Verificación Especial:\n\na) Los dirigentes de organizaciones de carácter político, gremial, empresarial o sindical.\n\nb) Los ministros de cualquier culto o religión.\n\nc) Los parientes dentro del cuarto grado de consaguinidad o segundo de afinidad del Presidente o Vicepresidente de la República; de los Presidentes de los Organismos del Estado; de los ministros o viceministros de Estado o de los miembros de la Junta PROMULGACION Y PUBLICACION.\n\na que se refiere esta ley cuya participación sea igual o mayor al cinco por ciento (5%) del capital pagado, así como de los directores o administradores de éstas.\n\nd) Los socios cuya participación sea igual o mayor al cinco por ciento (5%) del capital pagado, directores o administradores de las personas obligadas a que se refiere esta ley.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-40/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-40.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 40, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-40/"},{"numero":"41","clave":"41","epigrafe":"Nombramiento","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo V","Sección II. Del intendente de verificacion especial"],"texto":"El Intendente de Verificación Especial será nombrado por la Junta Monetaria, a propuesta del Superintendente de Bancos.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-41/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-41.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 41, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-41/"},{"numero":"42","clave":"42","epigrafe":"Sustitución temporal del Intendente","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo V","Sección II. Del intendente de verificacion especial"],"texto":"En caso de ausencia temporal del Intendente de Verificación Especial, por cualquier causa, lo sustituirá el funcionario que el Superintendente de Bancos designe.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-42/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-42.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 42, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-42/"},{"numero":"43","clave":"43","epigrafe":"Derecho de antejuicio","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo V","Sección II. Del intendente de verificacion especial"],"texto":"(Declarado\n\nde 2006, Expediente No. 2240-2004). No podrá iniciarse proceso penal en contra del Superintendente de Bancos y del Intendente de Verificación Especial, o de quienes lo sustituyan en el ejercicio de sus cargos, sin que previamente la Corte Suprema de Justicia declare que ha lugar al mismo.","nota":"inconstitucional por sentencia de fecha 7 de septiembre Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"inconstitucional","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Declarado inconstitucional por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"inconstitucional por sentencia de fecha 7 de septiembre Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"},{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"inconstitucional por sentencia de fecha 7 de septiembre Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-43/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-43.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 43, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-43/"},{"numero":"44","clave":"44","epigrafe":"Reglamento","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo VI. Disposiciones finales"],"texto":"El reglamento de esta ley deberá ser elaborado por la superintendencia de Bancos a través de la Intendencia de Verificación Especial, dentro de los sesenta días siguientes de su vigencia, y sometido a conocimiento y consideración del Presidente de la República para su aprobación.\n\nEl Reglamento de esta ley deberá quedar aprobado dentro de los noventa días siguientes de que entre en vigencia esta ley.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-44/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-44.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 44, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-44/"},{"numero":"45","clave":"45","epigrafe":"Inicio de operaciones","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo VI. Disposiciones finales"],"texto":"La Intendencia de Verificación Especial -IVE- iniciará sus funciones dentro de los ciento ochenta días de la fecha de vigencia de esta ley.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-45/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-45.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 45, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-45/"},{"numero":"46","clave":"46","epigrafe":"Prevalencia de esta ley","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo VI. Disposiciones finales"],"texto":"Las disposiciones de esta ley prevalecerán sobre cualquiera otra dictada con anterioridad, o que se dictare posteriormente, con relación a este mismo tema, en forma idéntica o similar, salvo que se derogasen expresamente.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-46/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-46.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 46, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-46/"},{"numero":"47","clave":"47","epigrafe":"Derogatoria","estado":"derogado","estado_en_el_texto":"derogado","cambio_posterior":null,"ubicacion":["Capítulo VI. 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Disposiciones finales"],"texto":"El presente decreto entrará en vigencia el día de su publicación en el diario oficial.","nota":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026.","reformas":[{"accion":"derogado","alcance":"artículo","instrumento":"Decreto 15-2026","tipo":"Decreto","numero":"15-2026","anio":2026,"articulo_reformador":"126","fecha":"2026-09-17","descripcion":"Derogado por el artículo 126 del Decreto 15-2026","texto_fuente":"Derogado por el artículo 126 del Decreto Número 15-2026 del Congreso de la República (Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo), vigente desde el 17 de septiembre de 2026"}],"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-48/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-48.md","que_significa":null,"citado_por":[],"relacionados":[],"guias":[],"calculadoras":[],"cita":"Art. 48, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-48/"}],"licencia":{"text":"Textos legales: publicación libre siempre que se apegue a la publicación oficial (art. 68, Ley de Derecho de Autor y Derechos Conexos, Decreto 33-98).","data":"Estructura, metadatos y API de Códice: CC BY 4.0 (https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/deed.es). 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