{"ley":{"id":"ley-contra-el-lavado-de-dinero","nombre":"Ley contra el Lavado de Dinero","instrumento":"Decreto 67-2001 del Congreso de la República","texto_al":"2025-05-31","fuente":"CENADOJ, Organismo Judicial — Compilación de Leyes Penales de Guatemala, 4a. ed.","fuente_url":"https://ww2.oj.gob.gt/es/QueEsOJ/EstructuraOJ/UnidadesAdministrativas/CentroAnalisisDocumentacionJudicial/pdfs/Compilaciones/Compilacion%20de%20Leyes%20Penales_CENADOJ%204aEd.pdf","url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/"},"articulo":{"numero":"18","clave":"18","epigrafe":"De las personas obligadas","estado":"vigente","ubicacion":["Capítulo IV. De las personas obligadas y de sus obligaciones"],"texto":"Para los efectos de la presente ley se consideran personas obligadas, las siguientes:\n\n1) Las entidades sujetas a la vigilancia e inspección de la Superintendencia de Bancos.\n\n2) Las personas individuales o jurídicas que se dediquen al corretaje o a la intermediación en la negociación de valores.\n\n3) Las entidades emisoras y operadoras de tarjetas de crédito.\n\n4) Las entidades fuera de plaza denominadas off-shore que operan en Guatemala, que se definen como entidades dedicadas a la intermediación financiera constituidas o registradas bajo las leyes de otro país y que realizan sus actividades principalmente fuera de la jurisdicción de dicho país.\n\n5) Las personas individuales o jurídicas que realicen cualesquiera de las siguientes actividades:\n\na) Operaciones sistemáticas o sustanciales de canje de cheques.\n\nb) Operaciones sistemáticas o sustanciales de emisión, venta o compra de cheques de viajero o giros postales.\n\nc) Transferencias sistemáticas o sustanciales de fondos y/o movilización de capitales.\n\nd) Factorajes.\n\ne) Arrendamiento financiero.\n\nf) Compraventa de divisas.\n\narrendamiento de cajas de seguridad o la ejecución de\n\ng) Cualquier otra actividad que por la naturaleza de sus operaciones pueda ser utilizada para el lavado de dinero u otros activos, como se establezca en el reglamento.","nota":null,"url":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-18/","markdown":"https://codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-18.md"},"cita":"Art. 18, Ley contra el Lavado de Dinero de Guatemala (Decreto 67-2001), texto al 31 de mayo de 2025, codicegt.com/ley-contra-el-lavado-de-dinero/articulo-18/","licencia":{"text":"Textos legales: publicación libre siempre que se apegue a la publicación oficial (art. 68, Ley de Derecho de Autor y Derechos Conexos, Decreto 33-98).","data":"Estructura, metadatos y API de Códice: CC BY 4.0 (https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/deed.es). Atribución: «Códice — Leyes de Guatemala, codicegt.com» con enlace a la URL canónica del artículo.","disclaimer":"Códice no es asesoría legal ni publicación oficial. Verifica siempre con el Diario de Centro América o la fuente indicada."}}