# Artículo 28, Ley Integral Antilavado de Guatemala — Monitoreo de transacciones - Ley: Ley Integral Antilavado (Decreto 15-2026 del Congreso de la República) - Ubicación: Título II. Régimen administrativo preventivo de personas obligadas › Capítulo VII. Monitoreo, detección y reporte de transacciones sospechosas - Estado: vigente - Texto al: 17 de junio de 2026 - Fuente oficial: Banco de Guatemala (banguat.gob.gt), texto del Decreto 15-2026; cotejado con el Diario de Centro América (17 de junio de 2026) publicado por el Congreso de la República — https://www.banguat.gob.gt/sites/default/files/banguat/leyes/2026/ley_integral_para_la_prevencion_y_represion_del_lavado_de_dinero_u_otros_activos_y_del_financiamiento_del_terrorismo.pdf - URL canónica: https://codicegt.com/ley-integral-antilavado/articulo-28/ - Cómo citar: Art. 28, Ley Integral Antilavado de Guatemala (Decreto 15-2026), texto al 17 de junio de 2026, codicegt.com/ley-integral-antilavado/articulo-28/ ## Texto Las Personas Obligadas deberán establecer e implementar políticas, procedimientos, controles y sistemas de monitoreo de todas las transacciones y operaciones que realizan, adecuados al volumen y complejidad de sus actividades, que generen alertas en función del Riesgo LD/FT/FPADM a las que están expuestas y les permita identificar transacciones inusuales con prontitud. Para efecto de lo establecido en el párrafo anterior, las Personas Obligadas deberán definir y mantener actualizadas las señales de alerta, conforme a su evaluación del Riesgo LD/FT/FPADM y a patrones de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo. ## Reformas - Fecha de corte del texto: 17 de junio de 2026 - Nota sobre reformas de la ley: Texto original del Decreto 15-2026 (publicado el 17 de junio de 2026, vigente desde el 17 de septiembre de 2026); no se conocen reformas. Deroga los Decretos 67-2001 (Ley contra el Lavado de Dinero u Otros Activos) y 58-2005 (Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo) y reforma, entre otros, los artículos 391 y 474 del Código Penal, 2 y 3 de la Ley contra la Delincuencia Organizada y 3 y 110 del Código de Notariado (aplicados en Códice). Pendiente: el reglamento (artículo 127), que la Superintendencia de Bancos, por medio de la IVE, debe elaborar y someter al Presidente de la República dentro de los seis meses siguientes a la vigencia (a más tardar el 17 de marzo de 2027); al 26 de septiembre de 2026 no se había publicado. ## Relacionados - Art. 11, Ley Integral Antilavado — https://codicegt.com/ley-integral-antilavado/articulo-11/ - Art. 15, Ley Integral Antilavado — https://codicegt.com/ley-integral-antilavado/articulo-15/ - Art. 8, Ley Integral Antilavado — https://codicegt.com/ley-integral-antilavado/articulo-8/ - Art. 22, Ley Integral Antilavado — https://codicegt.com/ley-integral-antilavado/articulo-22/ - Art. 64, Ley Integral Antilavado — https://codicegt.com/ley-integral-antilavado/articulo-64/ --- Códice no es asesoría legal ni publicación oficial. Verifica siempre con el Diario de Centro América o la fuente indicada.